Đầu tư chứng khoán ngày nay không còn là lĩnh vực xa lạ đối với nhiều người. Nhưng làm sao để đầu tư chứng khoán hiệu quả và sinh lời thì đó mới là vấn đề. Vậy bài viết hôm nay mình sẽ tóm lượt cho bạn về quyển sách giàu từ chứng khoán của John Boik một người đã rất thành công trong lĩnh vực này. Hãy cùng mình tìm hiểu bài viết dưới đây nhé!
Giới thiệu sách giàu từ chứng khoán John Boik
Nội dung của cuốn sách:
- Cuốn sách đề cập tới những kỳ tích của các nhà giao dịch cổ phiếu vĩ đại trải dài hơn 100 năm.
- Cuốn sách kể về 5 nhà kinh doanh chứng khoán đã cực kỳ thành công.
- Họ đã đề ra nhiều nhiều lược mới để đạt được thành công trên thị trường cổ phiếu, và những chiến lược này luôn luôn chúng tỏ là đúng đắn.
Tác giả và tác phẩm
Tác giả
John Boik sinh năm 1961, Trước khi bắt đầu viết sách ông đã từng là một nhà môi giới chứng khoán. Hiện tại ông đang là một nhà kiểm toán.
Ngoài ”Giàu từ chứng khoán” tác giả John Boik đã từng cho xuất bản 3 quyển sách nổi tiếng khác như:
- How Legendary Traders Made Millions (2006)
- Monster Stocks (2007)
- Lessons From The Greatest Stock Traders Of All Time. Đặc biệt đây chính là 1 trong 25 quyển sách hay nhất năm 2004 do chính Barron bình chọn.
Tác phẩm
- Tên sách: Giàu Từ Chứng Khoán – Bài học từ những nhà kinh doanh chứng khoán thành công nhất mọi thời đại.
- Tên tiếng anh: Lessons From The Greatest Stock Traders Of All Time
- Tác giả: John Boik
- Thể loại: Bài học kinh doanh
- Số trang: 284
- Nhà xuất bản: NXB Lao Động
- Dịch giả: Vũ Việt Hằng
- Năm đầu tiên xuất bản: 2004
Tóm tắt sách giàu từ chứng khoán
Giàu Từ Chứng Khoán với 6 phần nội dung chính. Với những câu chuyện của từng nhân vật theo khoảng thời gian. Tác giả khác họa chi tiết những sai lầm, kinh nghiệm cũng như các phương pháp đầu tư chưng khoán của những nhà đầu tư lịch sử. ở phần cuối, tác giả tổng hợp lại những chiến lược giao dịch cổ phiếu kinh điển thành công nhất.
Bắt đầu từ giai đoạn những năm 1892, trải qua rất nhiều kiểu chu kỳ khác nhau, những tác giả John Boik đã giúp người đọc phát họa được bức tranh tổng thể. Chính là những điểm giống nhau trong kỷ luật, nguyên tắc kinh doanh cũng như phương pháp đặc biệt của họ.
Các nhà đầu tư giàu từ chứng khoán qua từng giai đoạn:
1. Vài nét về Jesse Livermore
Tiểu sử của Jesse Livermore:
Ông xuất thân trong gia đình nghèo, 14 tuổi khi người cha bắt phải bỏ học để đi làm, thì cậu đã quyết định bỏ nhà ra đi.
Ông làm việc tại công ty chứng khoán, nhiệm vụ là ghi giá cổ phiếu lên một cái bảng đen to với chiều dài bằng chiều dài căn nhà (Giống bảng giá ngày nay)
Làm việc cho một công ty chứng khoán, nhiệm vụ là ghi giá cổ phiếu trên một cái bảng đen, ông nhận thấy giá cổ phiếu tuân theo vài mô hình nhất định. Ông tin tưởng rằng giá cổ phiếu tăng hay giảm dựa trên sơ đồ giao dịch cổ phiếu gần đây.
Khi 20 tuổi, ông kiếm được nhiều tiền đến mức ông bị cấm không được tham gia giao dịch cổ phiếu ở những công ty hoạt động chui. Sau đó ông cũng phải trải qua nhiều lần thua lỗ.
Kinh nghiệm khi giao dịch chứng khoán của Jesse Livermore
Nóng vội thường dẫn đến sự bốc đồng, mà những ai có tính bốc đồng thường ít thành công trên thương trường. Ông nhận thấy rằng cong người phải qua những lần thua lỗ thực sự thì mới tìm ra còn đường kinh doanh phù hợp với mình.
Ông định nghĩa người đầu cơ phải là người có tính kiên nhẫn và chỉ hành động khi thị trường đưa ra những tín hiệu cho phép đầu cơ. Khi còn trẻ tuổi, ông không ngừng học tập những kỹ năng mới cần thiết để có thể đạt được những thành công vang dội.
Ông cũng hoàn thiện việc đề ra những quy tắc cho mình bởi vì ông là người kiên định tuân theo nguyên tắc đã đề ra. Ông phát hiện ra tầm quan trọng của thị trường chung và thấy được vai trò quan trọng phải học và hiểu thị trường nói chung làm gì và thị trường ảnh hưởng đến hầu hết cổ phiếu như thế nào.
Ông cũng phải học cách hiểu thị trường đang diễn ra như thế nào, và thị trường đang ở giai đoạn nào thay vì cố gắng đoán xem thị trường sẽ như thế nào trong thời gian tới. Livermore không lức nào ngừng học tập. Ông nhận thấy rằng sai lầm lớn nhất mà một người mắc phải trên thị trường chứng khoán là thiếu kiên nhẫn.
Một chiến lược quan trong khác mà ông đã thực hiện đó là chiến lược mua với số lượng ngày càng nhiều hơn khi giá cổ phiếu tăng. Năm 1907 khi thị trường tài chính bị khủng hoảng, chỉ trong gnayf 24/10 ông kiếm được 3 triệu USD
JP Morgan đã cứu phó Wall và gửi thông điệp trực tiếp đến Livermore yêu cầu ông ngững giao dịch cổ phiếu ngắn hạn, đó là bằng chứng về danh tiếng và tầm ảnh hưởng của ông trên Thị trường chứng khoán. Mọi người gọi ông là “Nhà đầu cơ giá hạ phố Wall”.
Có đợt ông hợp tác vwosi Percy Thomas, người được coi là “Vua vaira bông”. Lúc này Thomas đã mất hết cơ đồ vì một số vụ kinh doanh bất thành. Tuy nhiên, Livermore vẫn nghe theo lời khuyên và cuối cùng ông đã tiêu tan gần hết tổng tài sản của mình.
Nguyên nhân thất bại chủ yếu do ông đã phá vỡ những quy tắc thị trường mà ông đã nghiên cứu phát triển trong nhiều năm khi còn trẻ. Ông đã phá vỡ quy tắc cắt giảm thua lỗ vì ông liên tục thua lỗ. Ông lún sau vào nợ nần. Ông mất niềm tin vào chính mình.
Năm 1917:
Sau nhiều lần thất bại, ông mới lấy lại được vị thế của mình, và lại kiếm được hàng triệu USD. Livermore quả quyết rằng kinh nghiệm là một trong những yếu tố then chốt dẫn đến sự thành công lâu dài trên thị trường.
Ông khám phá ra rằng khi thị trường có xu hướng tăng giá thì sẽ xác định được những cổ phiếu ăn khách nhất trong những hàng đầu. Việc khá phá ra một số cổ phiếu thuộc cùng một ngành nghề hoạt động giống nhau chính là chìa khóa dẫn tới thành công ngày càng lớn của ông.
Ông thường tính toán mức giá trung bình cao lên thay vì trung bình thấp đi cách mà được nhiều người trong thời đại của ông và trong cả thời đại ngày nay áp dụng.
Bình thường người ta hay sử dụng chiến thuật mua nhiều hơn khi giá thấp và mua ít dần khi giá tăng cao. Như vây mức giá trung bình sẽ thấp dễ thu được lợi nhuận lớn hơn khi giá tăng nhưng cũng sẽ lỗ nặng hơn khi giá giảm tiếp.
Tháng 10-1929:
Khi thị trường sụp đổ, ông lại kiếm được rất nhiều triệu $ vì nắm giữ cổ phiếu kỳ hạn ngắn (bán xuống). Mặc dù ông đã rất giàu có những vẫn phải đối mặt với nhiều nỗi phiền muộn trong cuộc sống riêng. Trải qua thời gian khó khăn trong hôn nhân, ly dị, ông đã cực kỳ tuyệt vọng. Năm 1934 ông lại tuyên bố phá sản.
Năm 1940:
Ông viết cuốn sách về chiến lược giao dịch “How to trade in stock” nhưng không án chạy, chủ yếu do tại thời điểm đó công chúng ít quan tâm đến TTCK do cuộc khủng hoảng trước đó. Tuy nhiên tấc phẩm đầu tiên này lại là nguồn tư liệu vô cùng quý giá đối với tất cả các nhà giao dịch cổ phiếu đầy tham vọng.
Ngày 28/11/1940:
Ông đã tự tử khi bốp cò. Rất nhiều người coi Livermore là nhà giao dịch cổ phiếu vĩ đại nhất mọi thời đại. Livermore là người đầu tiên mở đường cho những nhà giao dịch chứng khoán sau này bằng những khá phá của mình về những gì hoạt động trên thị trường.
Ông là một trương những người đầu tiên mua cổ phiếu khi giá tăng vượt được thời kỳ giá duy trì ở một mức nhất định. Chiến lược này hoàn toàn đối lập với chiến lược của những người khác – những người cho răng mua cổ pheieus với giá càng rẻ càng tốt.
Livermore cho rằng ông mất tiền khi phá vỡ những nguyên tắc mình đề ra và ông luôn kiếm được nhiều tiền khi tuân theo chúng. Ông làm việc rất chăm chỉ để phân tích thị trường nhờ vậy đã lên tới đỉnh cao của sự nghiệp.
Câu danh ngôn nổi tiếng của ông: “Phố Wall không bao giờ thay đổi. Túi tiền thay đổi, cổ phiếu thay đổi, nhưng phố Wall không bao giờ thay đổi vì bản tính con người không bao giờ thay đổi“. Câu nói này cho thấy tâm lý có vai trò quan trọng như thế nào đối với thị trường.
Ông tin rằng con người hành động và phản ứng lại thị trường giống như cách mà họ hy vọng, lo lắng, mong muốn và thờ ơ. Điều đó giải thích tại sao những công thức số học và sơ đồ cổ phiếu thường lặp đi lặp lại theo một cơ sở nhất định từ thời kỳ này sang thời kỳ khác.
Livermore tin tưởng rằng để trở thành nhà giao dịch cơ phiếu thành công phải có những phẩm chất nhất định và công việc này không phù hợp với tất cả mọi người. Đây là không phải việc dành cho những người lười động não hoặc những người không có khả năng cân bằng cảm xúc. Đặc biệt nó không dành cho ai muốn làm giàu nhanh chóng.
Kiên nhẫn nghĩa là chờ đợi thời cơ tốt, là một trong những yếu tố cần thiết đối với một nhà giao dịch cổ phiếu. Tương tự giữ im lặng và giữ bí mật về những khoản thua lỗ và những thành tích của mình là một trong những kỹ năng cực kỳ quan trọng. Đạo đức nghề nghiệp cũng hết sức quan trọng.
Livermore coi việc đầu cơ cổ phiếu là một công việc chính thức vởi vì công việc này yêu cầu phải đầu tư toàn bộ tâm trí để có thể kinh doanh tốt. Muốn trở thành nhà giao dịch cổ phiếu thành công cũng giống như trở thành bác sỹ hay luật sư giỏi, bạn phải không ngừng học tập và rèn luyện.
Ông nhận thấy là có thể giao dịch ở một số thời điểm nhất định những cũng có lúc không nên tiến hành giao dịch cổ phiếu. Ông nhiều lần nghỉ ngơi đi nghỉ mát.
Ông không cần phải cố gắng tìm hiểu lý do chính xác tại sao nhiều nhà đầu tư có nhu cầu lớn về một loại cổ phiếu. Nếu có nhiều người đầu tư có như cầu lớn về một loại cổ phiếu thì sẽ đẩy giá cổ phiếu này tăng lên. Còn nếu thị trường ít có nhu cầu về một loại cổ phiếu thì giá cổ phiếu này sẽ giảm xuống.
Bạn không nên theo đuổi một cổ phiếu khi giá cổ phiếu đã tăng nhiều hơn so với giá ban đầu vì khi thua lỗ hậu quả sẽ rất nặng nề.
Livermore đã ngồi trên đống tiền rất lâu trước khí sử dụng chúng đúng lức, đúng thời điểm.
Trước hết, ông sẽ mua một số ít cổ phần của một số cổ phiếu và sau đó quan sát xem dự đoán ban đầu của mình có đúng không. Nếu vận động của cổ phiếu diễn ra đúng theo những gì dự tính, ông sẽ mua với số lượng nhiều hơn và sẽ mua với giá cao hơn ở những lần mua tiếp theo.
Ví dụ:
Dự định mua 400-500 cp, thì ông sẽ mua 1/5 số lượng dự tính, nếu cổ phiếu diễn biến ngược dự đoán ông sẽ bán đi và chỉ chịu lỗ ít. Nếu giá tăng ông sẽ mua thêm.
Hiểu xu hướng chung của thị trường. bạn phải nắm bắt, theo kịp với việc thị trường đang diễn ra theo xu hướng nào và phải luôn quan sát thị trường, đừng giao dịch ngược với xu hướng thị trường.
Hãy mua những coorp heieis đang ở mức giá coa mới bởi vì những cổ phiếu loại này đã trải qua giai đoạn giữ nguyên một mức giá trong một thời gian dài.
Hãy sử dụng chiến lược tham dò thị trường để đánh giá việc giao dịch có đúng không, và mua với số lượng ngày càng nhiều những cổ phiếu đang tăng giá.
Cắt giảm thua lỗ xuống mức thấp nhất. Hãy tránh đưa ra những quyết định sai lầm khiến bạn lỗ > 10%, mức thua lỗ cho phép chỉ là 10%. Hãy kiên nhẫn với nhưng cổ phiếu mạnh nhất của bạn khí giá của chúng tiếp tục tăng.
Bạn nên tập trung vào những cổ phiếu hàng đầu trong lĩnh vực hàng đầu và hoạt động mạnh. Tránh nghe theo lời khuyên và sự mách bảo của người khác. Hãy tự mình nghiên cứu thị trường, luôn gắn thực tế và có những kiến thức căn bản về thị trường.
Tránh giao dịch cổ phiếu rẻ tiền. bạn chỉ có thể kiếm được nhiều lợi nhuận từ những cô phiếu lớn và bạn rất khó kiếm được nhiều tiền với những cổ phiếu rẻ tiền.
Livermore gần như là người đầu tiên tự xây dựng một hệ thống giao dịch bài bản, ông viết cuốn sách ghi lại các quy tắc cả mình, nó vô cùng có ích, rất nhiều thế hệ nhà đầu tư sau này áp dụng các quy tắc của ông, nâng cấp lên ngày một hoàn thiện.
Cho đến tận thời điểm hiện tại, vẫn rất nhiều quy tắc có giá trị thực tiễn cao mà chúng ta vẫn áp dụng hiệu quả. Chúng ta đọc tư liệu về ông cách đây hơn 100 năm mà cứ ngỡ như nó đang ở hiện tại vậy.
2. Bernard Baruch
Bernard Mannes Baruch (1897 – những năm 1930) là một nhà tài chính người Mỹ. Gần nửa thế kỷ, Bernard Baruch là một tại những người đàn ông quyền lực và giàu có nhất của quốc gia này. Ông là một nhà đầu cơ tài ba, một quan chức công quyền, và cố vấn tổng thống.
Con đường đầu tư của Bernard Baruch không hoàn toàn thuận lợi. Ông cũng từng đạt được một vài thành đạt nhất định, thế tuy nhiên sau đó lại mất trắng do thiếu kinh nghiệm và kiến thức. Ông khẳng định sai lầm của ông tại thời điểm đó là nghe theo lời khuyên đầu tư của mọi người.
Thất bại chẳng hề khiến ông nản chí. Từ đó ông càng say mê nghiên cứu, tìm ra những nguyên tắc đầu tư cho riêng mình. Một trong các nguyên tắc bất thành văn của ông là không bao giờ thu mua cổ phiếu dựa theo lời của người khác hoặc nghe “tin tức nội bộ”.
3. Gerald Martin Loeb
Gerald Martin Loeb (1921 – những năm 1970) – Người chuyên viết về các lĩnh vực tài chính, một nhà môi giới và kinh doanh cổ phiếu ngắn hạn. Đặc biệt ông chính là người làm giàu từ chứng khoán, nắm trong tay hàng triệu đô la trong vòng hơn nửa thế kỷ nhờ vào đầu tư.
Loeb luôn coi thị trường như một chiến trường, và tin siêng năng sẽ là yếu tố tiên quyết coi bạn thực sự có thể thành công hay không.
Nguyên tắc của ông tại mọi giao dịch là phải biết chấp nhận thua lỗ ở bước đầu tiên, sau đó cắt giảm thua lỗ.
4. Nicolas Darvas
Nicolas Darvas (1952 – những năm 1960), ông được mệnh danh là “kẻ ngoại đạo” trên thị trường chứng khoán. Xuất thân từ một nhóm khiêu vũ họp đêm. Những thành công của ông đến rất tình cờ nhờ cổ phiếu. Chính vì thế ông đã quyết tâm hết mình để thật thành công trong thị trường này.
5. William J. O’Neil – Người làm giàu từ chứng khoán
William J. O’Neil (1960- đến nay), ông đặt ra nguyên tắc là sẽ không mua cổ phiếu nếu như giá cp vượt quá 5% so với mức mua chuẩn. William chỉ sẽ mua nếu nó ở ngưỡng 2-5%.
Ông cũng tin rằng việc phân bổ vốn vào một vài loại cổ phiếu chất lượng là quan trọng, tuy nhiên cũng không nên mua khá nhiều loại cổ phiếu không giống nhau cùng thời điểm. Từ những trải nghiệm của ông, ta thực sự có thể cảm thấy hành động tự tìm tòi đo đạt là một dấu hiệu quan trọng mà mọi nhà đầu tư đều phải có.
Bài học đúc kết
Kỹ năng
- Thành tố thời gian: cần tập trung thời gian và sự cố gắng nhất định
- Có động cơ để đạt được mục tiêu
- Năng lực phán đoán và tư duy, hiểu biết chung , khiêm nhường
- Kỹ năng giận dữ nhanh , khả năng thay đổi để phù hợp với thị trường
- Quan sát và nghiên cứu thị trường
- Học hỏi từ sai lầm: ghi nhớ kinh nghiệm đã tích lũy được
- Năng lực làm chủ cảm xúc: tuân theo quy tắc nghiêm ngặt
- Nắm rõ ràng dạng cổ phiếu , giai đoạn của cổ phiếu
Nguyên tắc về chiến lược chung để làm giàu từ chứng khoán
- Quyết định dựa trên lý trí: kỷ luật là bắt buộc
- Tự thân nghiên cứu, Học hỏi , trải nghiệm
- Hiểu về lĩnh vực đầu tư
- Giao dịch càng ít cổ phiếu càng tốt: con đường ít người qua lại hơn
- Nghiên cứu kỹ lưỡng mỗi giao dịch của mình: Nhìn hành động , đo đạt lý do dẫn đến lỗ/lãi.
- Giữ bí mật về các lần giao dịch của mình
- Tạo TK giữ được một phần lợi nhuận dữ trữ cho việc bức xúc nhanh
- Có khoảng rút lui khỏi thị trường để chuẩn bị khi thời cơ tốt tới
Nguyên tắc giao dịch chung để giàu từ chứng khoán
- Cắt giảm thua lỗ, làm chủ rủi ro
- Xác định xu hướng thị trường chung để quyết định giao dịch hay ngừng
- Mua cao và bán cao hơn
- Giữ cổ phiếu đang ăn khách
- Bán khi xu hướng thương trường khởi đầu thay đổi
- Mua số lượng nhiều hơn khi giá cổ phiếu tăng
- Cổ phiếu mới dẫn đầu thị trường mới, không mua lại cổ phiếu dẫn đầu cũ
- Số lượng mua bán cổ phiếu , khối lượng cổ phiếu tăng là thành tố đáng tin cậy
Đánh giá sách Giàu từ chứng khoán
Với khoảng thời gian dài hơn 100 năm, cùng với những câu chuyện cuộc đời của những nhà đầu tư vĩ đại. Giàu từ chứng khoán được John Boik khắc họa chi tiết nhưng không hề dài dòng. Những kinh nghiệm, những thăng trầm khó khăn gặp phải khi đầu tư sẽ là bài học quý báu cho thế hệ đầu tư mãi sau này.
Quyển sách gồm 284 trang mang nhiều bài học hấp dẫn dáng để bạn nghiền ngẫm, nghiên cứu. Từ việc các nhà đầu tư đã mắc sai lầm ở đâu, vấp ngã thế nào và cách khác phục thành công ra sao. Chắc chắc đây là những kinh nghiệm thực nhất và có giá trị rất cao.
Hiện tại quyển sách này đang được nhiều nhà đầu tư Việt Nam quan tâm và đánh giá khá cao. Bạn có thể dễ dàng tìm mua trên các trang thương mại điện tử với giá cực kỳ phải chăng. Còn chần chờ gì mà không sở hữu ngay để bắt đầu làm giàu từ chứng khoán.
Lời kết
Trên đây là bài viết về sách giàu từ chứng khoán, hy vọng qua đây bạn sẽ có thể học được cách làm giàu từ chứng khoán và thêm những kinh nghiệm về đầu tư chứng khoán. Mình tin rằng sau một thời gian đầu tư các bạn cũng sẽ mua sách làm giàu từ chứng khoán điều này có nghĩa là bạn bỏ số tiền ra đầu tư chứng khoán và sẽ nhận lại được một quyển sách kinh nghiệm. Chúc bạn sẽ thành công trên lĩnh vực đầu tư chứng khoán nhé!
