Chứng khoán là một lĩnh vực giúp bạn làm giàu rất nhanh chóng nếu bạn hiểu biết rõ. Nhưng nó cũng tìm ẩn nhiều rủi ro nếu như bạn không có đầy đủ kiến thức. Nếu bạn là một người ham học hỏi với tiêu chí làm giàu thì hôm nay chungkhoan sẽ cùng bạn tìm hiểu lưu ký chứng khoán là gì nhé.
Lưu ký chứng khoán là gì ?
Lưu ký chứng khoán là việc nhận ký gởi, bảo quản, chuyển giao chứng khoán cho khách hàng, giúp người sử dụng hành động các quyền có sự liên quan đến chứng khoán lưu ký.
Theo một cách khác, lưu ký chứng khoán là một trong những điều kiện để thực hiện giao dịch trên thị trường chứng khoán bằng cách ký hợp đồng mở tài khoản tại các thành viên lưu ký. Chứng khoán sau khi được lưu ký sẽ ghi nhận vào account đứng tên người đầu tư. Từ đây, tài khoản nhà đầu tư có thể được ghi tăng hoặc giảm mà không luôn phải trao tay các giấy tờ, chứng chỉ chứng khoán.
XEM THÊM Giao dịch ngoại hối là gì ? Cách giao dịch an toàn và hiệu quả
Vì sao phải lưu ký chứng khoán?
Trong một năm bạn thực hiện bao nhiêu giao dịch mua bán? Giả sử là 20 giao dịch.
Nếu như chứng khoán của bạn chưa được lưu ký? Khi đó bạn phải thực hiện giao dịch qua hình thức trao tay giấy tờ có được, hợp đồng chuyển nhượng, Thông báo điều chỉnh quyền sở hữu cho công ty. Và nếu như bạn ở Hà Nội, còn người bán thì ở Hồ Chí Minh. Bạn sẽ vẫn phải gặp trực tiếp người bán để thực thi giao dịch. Chưa kể đến những nguy cơ khác như thất lạc hay lừa đảo…
Theo quy định của Luật chứng khoán.
Chứng khoán của doanh nghiệp đại chúng (bao gồm niêm yết và chưa niêm yết) phải được lưu ký tập trung tại VSD trước khi thực hiện giao dịch. Vì thế, bạn sẽ phải hành động lưu ký trong trường hợp doanh nghiệp (mà bạn sở hữu cổ phiếu) chuyển đổi thành công ty đại chúng.
Lưu ký chứng khoán qua 5 bước đơn giản sau
Để có thể lưu ký chứng khoán, bạn chỉ phải thực hiện việc giản đơn là rút điện thoại ra và liên lạc với công ty chứng khoán có thẩm quyền và họ sẽ giúp đỡ việc lưu ký chứng khoán cho bạn.
Quy trình lưu ký chứng khoán gồm 5 bước sau:
– Bước 1: Cần mở một account chứng khoán.
Việc mở account chứng khoán là bắt buộc, nên có tài khoản thì mới có khả năng lưu ký.
– Bước 2: đòi hỏi chuyên viên môi giới hành động lưu ký chứng khoán.
Tại bước này, người tiêu dùng cần chuẩn bị sổ cổ đông/giấy chứng thực quyền có được chứng khoán và chứng minh thư nhân dân (CMND) photo công chứng.
Chuyên viên sẽ yêu cầu bạn ghi những nội dung cần có vào mẫu phiếu gửi chứng khoán.
– Bước 3: hành động việc kiểm tra đối chiếu lại nội dung coi đã đúng và chính xác chưa.
Nếu như nội dung không đúng, không khớp, bạn sẽ phải điền và ký vào mẫu đề nghị thay đổi nội dung của VSD (Trung tâm lưu ký chứng khoán).
– Bước 4: Phía doanh nghiệp chứng khoán sẽ thực hiện việc hoàn thành hồ sơ, gởi lên VSD (Trung tâm lưu ký chứng khoán).
– Bước 5: Thời gian để việc lưu ký hoàn tất là khoảng 7-10 ngày.
Nếu việc hành động hoàn tất, chứng khoán lưu ký của người tiêu dùng sẽ được ghi tăng tương ứng trên tài khoản.
Các chú ý khi lưu ký chứng khoán
- Mỗi người đầu tư chỉ được mở một tài khoản lưu ký tại một thành viên thực hiện lưu ký theo quy định hiện hành. Do vậy, người đầu tư phải tìm hiểu trước để chọn thành viên lưu ký hợp lý cho mình.
- Cần cung cấp phong phú, bài bản và chuẩn xác địa chỉ liên hệ khi mở account lưu ký.
- Giấy tờ chứng chỉ chứng khoán sẽ đừng nên chấp thuận khi bị nhàu, nát, nhòe, hỏng, khó nhận diện được các nội dung chứng thực cơ bản.
- Các chứng chỉ chứng khoán bị giả mạo hoặc mất cắp sẽ bị tạm thu giữ và giao cho tổ chức phát hành hoặc cơ quan có thẩm quyền giải quyết.
- Ngay cả với cổ phiếu vô danh thì số xê-ri của tờ chứng chỉ , người đứng tên, phải là chính chủ sở hữu chứng khoán.
- Cổ đông mua chịu chưa thanh toán hết tiền, hay cổ phiếu của cổ đông sáng lập vẫn còn hiệu lực nắm giữ theo quy định của pháp luật, vẫn được lưu ký như thông thường nhưng không được phép giao dịch.
Đặc điểm và nguyên tắc lưu ký chứng khoán
- Các thành viên lưu ký gồm: doanh nghiệp chứng khoán và các ngân hàng thương mại- được cấp phép công việc lưu ký của Ủy ban Chứng khoán nhà nước và đã đăng ký làm thành viên lưu ký của Sở giao dịch chứng khoán.
- Việc lưu ký chứng khoán được quản lý theo hai cấp là khách hàng lưu ký chứng khoán tại thành viên lưu ký và tại Trung tâm lưu ký.
- Để lưu ký chứng khoán, khách hàng sẽ phải ký hợp đồng với thành viên lưu ký và lúc này thành viên lưu ký đươc coi với nhân cách là người được người sử dụng ủy quyền thực hiện các chuyên môn đăng ký, chú ý, …
- Với Trung tâm lưu ký sẽ nhận tái lưu bút lưu ký chứng khoán từ các thành viên lưu ký với tư cá là người được thành viên ủy quyền thực hiện các nghiệp vụ liên quan đến công việc đăng ký, lưu ký, và một số các công việc có sự liên quan khác.
- Việc quản lý tài khoản lưu ký chứng khoán tại Trung tâm lưu ký chứng khoán sẽ được làm dựa trên tổng số dư trên các account lưu ký chứng khoán của người sử dụng đã mở tại các thành viên lưu ký phải luôn khớp với số dư account lưu ký của thành viên lưu ký mở tại Trung tâm lưu ký chứng khoán.
Cảm ơn bạn đã xem qua bài viết về lưu ký chứng khoán là gì ở trên đây, hy vọng những thông tin mình chia sẻ phần nào giúp đỡ bạn vượt qua những khó khăn và thắc mắc của bản thân nhé.
XEM THÊM Cập nhật thị trường chứng khoán ngày 20-02-2021
Lộc Nguyên – Tổng hợp
(Tham khảo: govalue, thebank, …)
