Chungkhoan.Vn
  • Trang Chủ
  • Cộng đồng
  • Báo cáo thường niên
  • Doanh nhân
  • Kiến Thức
    • Tài Liệu – Sách Hay
    • Kiến thức chứng khoán
    • Phân tích chứng khoán
    • Quản lý tài chính
  • Khuyến Nghị
No Result
View All Result
Webinar
  • Trang Chủ
  • Cộng đồng
  • Báo cáo thường niên
  • Doanh nhân
  • Kiến Thức
    • Tài Liệu – Sách Hay
    • Kiến thức chứng khoán
    • Phân tích chứng khoán
    • Quản lý tài chính
  • Khuyến Nghị
No Result
View All Result
Chungkhoan.Vn
No Result
View All Result
Home Kiến Thức

Danh mục đầu tư là gì? Những điều bạn nhất định phải biết

Cv.com.vn by Cv.com.vn
24/08/2021
in Kiến Thức
0
Danh mục đầu tư là gì? Những điều bạn nhất định phải biết

Hand with calculator. Finance and accounting business.

Đầu tư tài chính là một trong những nghành hiện nay được ưa chuộng rất nhiều. Khi chúng ta đầu tư tài chính thì cần phải chuẩn bị một kế hoạch đầu tư trong đó bao gồm danh mục đầu tư. Vậy bạn có biết danh mục đầu tư là gì? Hãy cùng mình tìm hiểu bài viết dưới đây để biết thêm nhé!

Nội Dung Bài Viết

  • Danh mục đầu tư là gì?
  • Ý nghĩa của danh mục đầu tư
  • Đặc điểm của danh mục đầu tư là gì?
  • 5 loại danh mục đầu tư phổ biến
    • 1. Danh mục đầu tư mạo hiểm
    • 2. Danh mục đầu tư an toàn
    • 3. Danh mục đầu tư theo thu nhập
    • 4. Danh mục đầu tư đầu cơ
    • 5. Danh mục đầu tư hỗn hợp
  • Cách khởi tạo danh mục đầu tư
  • Những bước xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả
    • Bước 1: Xác định sắp xếp tài sản phù hợp
    • Bước 2: Đạt được danh mục đầu tư
    • Bước 3: Nhận định lại trọng số danh mục đầu tư
    • Bước 4: Tái cân bằng kế hoạch
  • Tổng kết

Danh mục đầu tư là gì?

Danh mục đầu tư trong tiếng anh là Portfolio Investment. Danh mục đầu tư là một tập hợp các loại chứng khoán khác nhau nhằm tạo ra sự kết hợp giữa các loại chứng khoán nhằm đạt được lợi nhuận cao và giảm thiểu rủi ro của khoản đầu tư tổng thể.

Danh mục đầu tư là gì?

Ý nghĩa của danh mục đầu tư

Các nhà đầu tư thu được nhiều lợi ích đầu tư hơn từ việc nắm giữ một danh mục đầu tư hơn là đầu tư vào một chứng khoán riêng lẻ.

Sự kết hợp của các loại chứng khoán khác nhau tạo thành một danh mục đầu tư hay nói cách khác là sự đa hợp hóa.

Đặc điểm của danh mục đầu tư là gì?

Đầu vào của danh mục đầu tư là các chứng khoán riêng biệt với các đặc điểm khác nhau về lợi nhuận và rủi ro, đầu ra là lợi nhuận và rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.

Danh mục đầu tư cổ phiếu bao gồm một danh sách các chứng khoán. Một danh sách như vậy có thể bao gồm:

  • Cổ phiếu phổ thông
  • Cổ phiếu ưu đãi, Trái phiếu
  • Trái phiếu có thể chuyển đổi.
Đặc điểm của danh mục đầu tư là gì?

Nó có thể là của một công ty trong ngành hoặc nhiều ngành khác nhau.

Một danh mục đầu tư chứng khoán tốt nên bao gồm các cổ phiếu của nhiều ngành. Danh mục đầu tư hỗn hợp bao gồm sự kết hợp giữa danh mục đầu tư chứng khoán với danh mục đầu tư bất động sản.

Một danh mục đầu tư cổ phiếu bao gồm tất cả các tài sản trên thị trường được gọi là danh mục đầu tư thị trường.

5 loại danh mục đầu tư phổ biến

1. Danh mục đầu tư mạo hiểm

Một danh mục đầu tư được coi là rủi ro khi nó chứa các cổ phiếu rủi ro cao với lợi nhuận lớn. Các cổ phiếu trong danh mục này thường có thông số beta cao hoặc rất nhạy cảm với những biến động của thị trường.

Trên cơ sở thích hợp, các cổ phiếu có hệ số beta cao hơn sẽ chịu sự biến động giá tương đối so với mức độ biến động của thị trường chung.

2. Danh mục đầu tư an toàn

Các cổ phiếu an toàn thường không có hệ số beta cao và khá biệt lập với diễn biến chung của thị trường.

Đối lập với họ là những cổ phiếu có tính chu kỳ. Những cổ phiếu này rất nhạy cảm với những thay đổi của chu kỳ kinh doanh.

3. Danh mục đầu tư theo thu nhập

Một danh mục đầu tư tài nguyên tập trung vào việc tạo ra lợi nhuận thông qua cổ tức hoặc các hình thức phân phối khác cho các cổ đông.

Những công ty này hơi giống với cổ phiếu an toàn mặc dù có khả năng kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Một danh mục đầu tư theo doanh thu sẽ tạo ra dòng tiền dương.

Danh mục đầu tư là gì?
5 loại danh mục đầu tư phổ biến

4. Danh mục đầu tư đầu cơ

Một danh mục đầu cơ có thể được coi là một canh bạc thực sự. Nó chứa đựng nhiều rủi ro hơn bất kỳ loại nào khác được đề cập ở trên. Các chuyên gia tài chính nói rằng tối đa chỉ nên sử dụng 10% tổng tài sản cho loại danh mục đầu tư này.

5. Danh mục đầu tư hỗn hợp

Xây dựng một danh mục đầu tư hỗn hợp có nghĩa là mạo hiểm vào các lĩnh vực khác, như trái phiếu, hàng hóa, bất động sản và thậm chí cả lĩnh vực nghệ thuật.

Về cơ bản, cách tiếp cận danh mục đầu tư này rất linh hoạt. Theo truyền thống, danh mục đầu tư này bao gồm các cổ phiếu blue-chip và trái phiếu của một số chính phủ và các công ty nổi tiếng. REIT và MLP cũng được coi là những đối tượng có thể đầu tư để thêm số dư vào danh mục đầu tư của bạn.

Cách khởi tạo danh mục đầu tư

  • Xác định chính sách đầu tư và loại danh mục đầu tư.
  • Xác nhận chiến lược kinh doanh danh mục đầu tư.
  • Phân tích tài sản và lập danh mục đầu tư. Yếu tố điều chỉnh để lựa chọn tài sản vào danh mục đầu tư là tỷ suất sinh lợi, rủi ro và trách nhiệm giải trình.
  • Đánh giá hiệu quả đầu tư từ khía cạnh lợi nhuận và rủi ro.
  • Theo dõi đầu tư để hạn chế rủi ro do thay đổi tình hình kinh tế, chất lượng đầu tư và mục đích đầu tư.
Cách khởi tạo danh mục đầu tư

Những bước xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả

Bước 1: Xác định sắp xếp tài sản phù hợp

Xác định tình hình tài chính và mục đích cá nhân của bạn là nhiệm vụ đầu tiên trong việc xây dựng danh mục đầu tư.

Trong số đó, các mục cần thiết phải xem xét là tuổi và thời gian bạn có để phát triển các khoản đầu tư của mình, số vốn đầu tư và nhu cầu thu nhập trong tương lai.

Yếu tố thứ hai là tính cách và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Bạn có sẵn sàng mạo hiểm với khả năng bạn có thể mất một số tiền lớn để có khả năng thu được nhiều lợi nhuận không? Làm rõ tình hình hiện tại, nhu cầu vốn trong tương lai và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Từ đó, xác định xem các khoản đầu tư của bạn nên được sắp xếp như thế nào theo các loại hình đầu tư.

Bước 2: Đạt được danh mục đầu tư

Khi bạn đã xác định danh mục đầu tư của mình, tiếp theo, bạn cần phân chia vốn của mình cho các loại tài sản thích hợp.

Bạn sẽ chia nhỏ các lớp tài sản thành các lớp con, các lớp này cũng có rủi ro và lợi nhuận tiềm năng khác nhau.

Danh mục đầu tư là gì?
Những bước xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả

Bước 3: Nhận định lại trọng số danh mục đầu tư

Khi bạn đã có một danh mục đầu tư đã thiết lập, bạn cần phải phân tích và cân bằng lại nó theo định kỳ vì sự thay đổi giá có thể khiến trọng số ban đầu của bạn thay đổi.

Để đánh giá việc phân bổ tài sản của bạn, hãy phân loại định lượng các khoản đầu tư của bạn và cân đối giá trị của chúng so với tổng thể.

Ngoài ra, các yếu tố có thể thay đổi theo thời gian là tình hình tài chính hiện tại, nhu cầu trong tương lai và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Nếu những điều này thay đổi, bạn cần điều chỉnh lại danh mục đầu tư của mình cho phù hợp.

Bước 4: Tái cân bằng kế hoạch

Khi bạn cân bằng lại và điều chỉnh lại danh mục đầu tư của mình, hãy dành một chút thời gian để xem xét tác động thuế của việc bán một số tài sản nhất định tại thời điểm này.

Tổng kết

Vậy là qua đây bạn đã biết được danh mục đầu tư là gì đúng không nào? Hy vọng bài viết sẽ cung cấp cho bạn đầy đủ những kiến thức hữu ích và giải đáp được thắc mắc về vấn đề này. Nếu như trong quá trình xem bài viết bạn có thắc mắc thì hãy cùng chungkhoan.vn giải đáp bằng một comment dưới đây nhé!

Xem thêm: CW Là Gì? Kiến Thức Cơ Bản Về Chứng Quyền Có Bảo Đảm


Thanh Xuân – Tổng hợp, chỉnh sửa

Previous Post

CW Là Gì? Kiến Thức Cơ Bản Về Chứng Quyền Có Bảo Đảm

Next Post

Đầu cơ chứng khoán là gì? Những lợi ích và rủi ro mà nó mang lại

Next Post
Đầu cơ chứng khoán là gì? Những lợi ích và rủi ro mà nó mang lại

Đầu cơ chứng khoán là gì? Những lợi ích và rủi ro mà nó mang lại

Trả lời

Email của bạn sẽ không được hiển thị công khai. Các trường bắt buộc được đánh dấu *

  • Trending
  • Comments
  • Latest
Tổng hợp những câu nói hay truyền cảm hứng trong chứng khoán

Tổng hợp những câu nói hay truyền cảm hứng trong chứng khoán

14/08/2021
Định giá cổ phiếu bằng phương pháp chiết khấu dòng tiền DCF

Định giá cổ phiếu bằng phương pháp chiết khấu dòng tiền DCF

13/08/2021

5 kênh Youtube chia sẻ “tất tần tật” về đầu tư chứng khoán( Miễn Phí )

10/03/2022
Kinh nghiệm đội lái chứng khoán – Cách tránh bẫy của các “đội lái”

Kinh nghiệm đội lái chứng khoán – Cách tránh bẫy của các “đội lái”

14/08/2021
IQX Trade gây bão thị trường đầu tư tài chính với ưu đãi khủng

IQX Trade gây bão thị trường đầu tư tài chính với ưu đãi khủng

0
Cập nhật thị trường chứng khoán ngày 25-02-2021

Cập nhật thị trường chứng khoán ngày 25-02-2021

0
Cập nhật thị trường chứng khoán ngày 24-02-2021

Cập nhật thị trường chứng khoán ngày 24-02-2021

0
Cập nhật thị trường chứng khoán ngày 18-02-2021

Cập nhật thị trường chứng khoán ngày 18-02-2021

0
IQX Trade gây bão thị trường đầu tư tài chính với ưu đãi khủng

IQX Trade gây bão thị trường đầu tư tài chính với ưu đãi khủng

21/03/2023
Dự kiến thị trường chứng khoán sẽ lên ngôi trong năm 2023

Mục tiêu đầu tư năm 2023: Cách đầu tư nào là hiệu quả nhất?

17/03/2023
Dự kiến thị trường chứng khoán sẽ lên ngôi trong năm 2023

Dự kiến thị trường chứng khoán sẽ lên ngôi trong năm 2023

17/03/2023
Ăn Lẩu Kichi-Kichi Nóng Hổi Đổi Voucher Tại Utop Nhanh Tay Bạn Nhé

Ăn Lẩu Kichi-Kichi Nóng Hổi Đổi Voucher Tại Utop Nhanh Tay Bạn Nhé

16/03/2023

Bài Viết Hay

IQX Trade gây bão thị trường đầu tư tài chính với ưu đãi khủng

IQX Trade gây bão thị trường đầu tư tài chính với ưu đãi khủng

21/03/2023
Dự kiến thị trường chứng khoán sẽ lên ngôi trong năm 2023

Mục tiêu đầu tư năm 2023: Cách đầu tư nào là hiệu quả nhất?

17/03/2023
Dự kiến thị trường chứng khoán sẽ lên ngôi trong năm 2023

Dự kiến thị trường chứng khoán sẽ lên ngôi trong năm 2023

17/03/2023
Ăn Lẩu Kichi-Kichi Nóng Hổi Đổi Voucher Tại Utop Nhanh Tay Bạn Nhé

Ăn Lẩu Kichi-Kichi Nóng Hổi Đổi Voucher Tại Utop Nhanh Tay Bạn Nhé

16/03/2023
Blog kiến thức mới nhất về tài chính, thị trường cổ phiếu, thông tin doanh nghiệp,... giúp nhà Đầu tư năm bắt cơ hội
Tìm kiếm nổi bật
Cổ phiếu tốt
Thông tin doanh nghiệp
Chỉ số ngành
Tin tức thị trường cổ phiếu
Tài liệu doanh nghiệp
Tài liệu chứng khoán
Khuyến nghị đầu tư cổ phiếu
Theo dõi chúng tôi
Tiktok Facebook Youtube

Điều khoản thông tin – chính sách bảo mật – Về chungkhoan.vn

* Chungkhoan.vn tổng hợp thông tin từ các nguồn đáng tin cậy vào thời điểm công bố cho mục đích cung cấp thông tin tham khảo. Chúng tôi không chịu trách nhiệm đối với bất kỳ kết quả nào từ việc sử dụng các thông tin này.
No Result
View All Result
  • Trang Chủ
  • Cộng đồng
  • Báo cáo thường niên
  • Doanh nhân
  • Kiến Thức
    • Tài Liệu – Sách Hay
    • Kiến thức chứng khoán
    • Phân tích chứng khoán
    • Quản lý tài chính
  • Khuyến Nghị

© 2021 Build By ATPMedia