Đầu tư tài chính là một trong những nghành hiện nay được ưa chuộng rất nhiều. Khi chúng ta đầu tư tài chính thì cần phải chuẩn bị một kế hoạch đầu tư trong đó bao gồm danh mục đầu tư. Vậy bạn có biết danh mục đầu tư là gì? Hãy cùng mình tìm hiểu bài viết dưới đây để biết thêm nhé!
Danh mục đầu tư là gì?
Danh mục đầu tư trong tiếng anh là Portfolio Investment. Danh mục đầu tư là một tập hợp các loại chứng khoán khác nhau nhằm tạo ra sự kết hợp giữa các loại chứng khoán nhằm đạt được lợi nhuận cao và giảm thiểu rủi ro của khoản đầu tư tổng thể.
Ý nghĩa của danh mục đầu tư
Các nhà đầu tư thu được nhiều lợi ích đầu tư hơn từ việc nắm giữ một danh mục đầu tư hơn là đầu tư vào một chứng khoán riêng lẻ.
Sự kết hợp của các loại chứng khoán khác nhau tạo thành một danh mục đầu tư hay nói cách khác là sự đa hợp hóa.
Đặc điểm của danh mục đầu tư là gì?
Đầu vào của danh mục đầu tư là các chứng khoán riêng biệt với các đặc điểm khác nhau về lợi nhuận và rủi ro, đầu ra là lợi nhuận và rủi ro tổng thể của danh mục đầu tư.
Danh mục đầu tư cổ phiếu bao gồm một danh sách các chứng khoán. Một danh sách như vậy có thể bao gồm:
- Cổ phiếu phổ thông
- Cổ phiếu ưu đãi, Trái phiếu
- Trái phiếu có thể chuyển đổi.
Nó có thể là của một công ty trong ngành hoặc nhiều ngành khác nhau.
Một danh mục đầu tư chứng khoán tốt nên bao gồm các cổ phiếu của nhiều ngành. Danh mục đầu tư hỗn hợp bao gồm sự kết hợp giữa danh mục đầu tư chứng khoán với danh mục đầu tư bất động sản.
Một danh mục đầu tư cổ phiếu bao gồm tất cả các tài sản trên thị trường được gọi là danh mục đầu tư thị trường.
5 loại danh mục đầu tư phổ biến
1. Danh mục đầu tư mạo hiểm
Một danh mục đầu tư được coi là rủi ro khi nó chứa các cổ phiếu rủi ro cao với lợi nhuận lớn. Các cổ phiếu trong danh mục này thường có thông số beta cao hoặc rất nhạy cảm với những biến động của thị trường.
Trên cơ sở thích hợp, các cổ phiếu có hệ số beta cao hơn sẽ chịu sự biến động giá tương đối so với mức độ biến động của thị trường chung.
2. Danh mục đầu tư an toàn
Các cổ phiếu an toàn thường không có hệ số beta cao và khá biệt lập với diễn biến chung của thị trường.
Đối lập với họ là những cổ phiếu có tính chu kỳ. Những cổ phiếu này rất nhạy cảm với những thay đổi của chu kỳ kinh doanh.
3. Danh mục đầu tư theo thu nhập
Một danh mục đầu tư tài nguyên tập trung vào việc tạo ra lợi nhuận thông qua cổ tức hoặc các hình thức phân phối khác cho các cổ đông.
Những công ty này hơi giống với cổ phiếu an toàn mặc dù có khả năng kiếm được nhiều lợi nhuận hơn. Một danh mục đầu tư theo doanh thu sẽ tạo ra dòng tiền dương.
4. Danh mục đầu tư đầu cơ
Một danh mục đầu cơ có thể được coi là một canh bạc thực sự. Nó chứa đựng nhiều rủi ro hơn bất kỳ loại nào khác được đề cập ở trên. Các chuyên gia tài chính nói rằng tối đa chỉ nên sử dụng 10% tổng tài sản cho loại danh mục đầu tư này.
5. Danh mục đầu tư hỗn hợp
Xây dựng một danh mục đầu tư hỗn hợp có nghĩa là mạo hiểm vào các lĩnh vực khác, như trái phiếu, hàng hóa, bất động sản và thậm chí cả lĩnh vực nghệ thuật.
Về cơ bản, cách tiếp cận danh mục đầu tư này rất linh hoạt. Theo truyền thống, danh mục đầu tư này bao gồm các cổ phiếu blue-chip và trái phiếu của một số chính phủ và các công ty nổi tiếng. REIT và MLP cũng được coi là những đối tượng có thể đầu tư để thêm số dư vào danh mục đầu tư của bạn.
Cách khởi tạo danh mục đầu tư
- Xác định chính sách đầu tư và loại danh mục đầu tư.
- Xác nhận chiến lược kinh doanh danh mục đầu tư.
- Phân tích tài sản và lập danh mục đầu tư. Yếu tố điều chỉnh để lựa chọn tài sản vào danh mục đầu tư là tỷ suất sinh lợi, rủi ro và trách nhiệm giải trình.
- Đánh giá hiệu quả đầu tư từ khía cạnh lợi nhuận và rủi ro.
- Theo dõi đầu tư để hạn chế rủi ro do thay đổi tình hình kinh tế, chất lượng đầu tư và mục đích đầu tư.
Những bước xây dựng danh mục đầu tư hiệu quả
Bước 1: Xác định sắp xếp tài sản phù hợp
Xác định tình hình tài chính và mục đích cá nhân của bạn là nhiệm vụ đầu tiên trong việc xây dựng danh mục đầu tư.
Trong số đó, các mục cần thiết phải xem xét là tuổi và thời gian bạn có để phát triển các khoản đầu tư của mình, số vốn đầu tư và nhu cầu thu nhập trong tương lai.
Yếu tố thứ hai là tính cách và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Bạn có sẵn sàng mạo hiểm với khả năng bạn có thể mất một số tiền lớn để có khả năng thu được nhiều lợi nhuận không? Làm rõ tình hình hiện tại, nhu cầu vốn trong tương lai và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Từ đó, xác định xem các khoản đầu tư của bạn nên được sắp xếp như thế nào theo các loại hình đầu tư.
Bước 2: Đạt được danh mục đầu tư
Khi bạn đã xác định danh mục đầu tư của mình, tiếp theo, bạn cần phân chia vốn của mình cho các loại tài sản thích hợp.
Bạn sẽ chia nhỏ các lớp tài sản thành các lớp con, các lớp này cũng có rủi ro và lợi nhuận tiềm năng khác nhau.
Bước 3: Nhận định lại trọng số danh mục đầu tư
Khi bạn đã có một danh mục đầu tư đã thiết lập, bạn cần phải phân tích và cân bằng lại nó theo định kỳ vì sự thay đổi giá có thể khiến trọng số ban đầu của bạn thay đổi.
Để đánh giá việc phân bổ tài sản của bạn, hãy phân loại định lượng các khoản đầu tư của bạn và cân đối giá trị của chúng so với tổng thể.
Ngoài ra, các yếu tố có thể thay đổi theo thời gian là tình hình tài chính hiện tại, nhu cầu trong tương lai và khả năng chấp nhận rủi ro của bạn. Nếu những điều này thay đổi, bạn cần điều chỉnh lại danh mục đầu tư của mình cho phù hợp.
Bước 4: Tái cân bằng kế hoạch
Khi bạn cân bằng lại và điều chỉnh lại danh mục đầu tư của mình, hãy dành một chút thời gian để xem xét tác động thuế của việc bán một số tài sản nhất định tại thời điểm này.
Tổng kết
Vậy là qua đây bạn đã biết được danh mục đầu tư là gì đúng không nào? Hy vọng bài viết sẽ cung cấp cho bạn đầy đủ những kiến thức hữu ích và giải đáp được thắc mắc về vấn đề này. Nếu như trong quá trình xem bài viết bạn có thắc mắc thì hãy cùng chungkhoan.vn giải đáp bằng một comment dưới đây nhé!
Xem thêm: CW Là Gì? Kiến Thức Cơ Bản Về Chứng Quyền Có Bảo Đảm
Thanh Xuân – Tổng hợp, chỉnh sửa
